114-春季班 1141CA004-初階金融課程
招生人數：30人
招生狀態：
停招
已停招
課前資訊
這門課適合誰?
任何對課程有興趣的人都可以。
需要準備的工具/軟體?
自由
上課會用甚麼方式進行呢?
主要以投影片做教材說明給學員，課堂中會以提問互動方式來回答學員問題，增加對理解的深度。
評量方式
沒有。
課程簡介
課程QR CODE網址
在現今生活中金融工具及產品無所不在，在不了解或不熟悉的狀況下，很容易被詐騙，亦或誤信他人投資而造成金錢上的損失，課程最重要的目的在以生活化簡單的方式讓所有人可以了解金融工具及金融產品，進而能善用所學，合理的檢視自身狀況，穩定的投資累積財富。
參考書目
無
數位教材連結
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
3 學分，3000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
冷氣費200元
無
其他費用
學員報名費：新舊生每期收取200元(114年6月起)
學員證費：新生收取100元
學員團體意外保險費:春、秋季班200元、寒暑期班100元
材料及其他相關費用(開學後，各班自行收取管理)
學員證費：新生收取100元
學員團體意外保險費:春、秋季班200元、寒暑期班100元
無
課程大綱
| 金融與銀行的基本概念 | • 介紹什麼是金融、銀行的角色，及它們如何影響日常生活。 • 金融體系的簡單運作模式。 |
| 個人財務管理的基本原則 | • 介紹預算、儲蓄和支出控制的重要性。 • 基礎財務目標設定。 |
| 利息與通貨膨脹 | • 解釋利息的作用及對借貸的影響。 • 通貨膨脹如何影響購買力。 |
| 銀行產品簡介：儲蓄與支票帳戶 | • 不同銀行帳戶的用途和特點。 • 如何選擇適合的銀行帳戶。 |
| 信用卡和貸款的基本知識 | • 信用卡和貸款的運作原理、費用和風險。 • 如何避免信用卡債務。 |
| 信用分數與信用報告 | • 信用分數的影響及如何建立良好信用。 • 如何查看和理解信用報告。 |
| 銀行數位服務介紹 | • 網上銀行和手機銀行的使用方法。 • 電子支付與線上轉帳的安全注意事項。 |
| 如何避免金融詐騙和陷阱 | • 常見的金融詐騙手法。 • 如何保護個人資料和金融安全。 |
| 公民素養週 | 公民素養週 |
| 基本投資概念 (股票、債券、基金) | • 投資的基本知識和常見的投資產品。 • 風險與回報的概念。 |
| 退休金計畫與長期儲蓄策略 | • 基本的退休規劃概念。 • 退休金的不同類型及其好處。 |
| 保險的重要性 | • 基本保險種類及用途（健康、汽車、壽險等）。 • 保險如何為財務風險提供保障。 |
| 購屋與房貸基礎 | • 介紹房屋貸款的運作方式。 • 購屋時應注意的基本財務問題。 |
| 如何準備財務應急基金 | • 應急基金的重要性及如何設定。 • 如何選擇合適的儲蓄工具。 |
| 如何進行簡單的財務規劃 | • 個人或家庭的財務狀況分析。 • 制定短期和長期的財務計畫。 |
| 稅務基礎知識 | • 基本稅務概念，如所得稅、消費稅等。 • 如何報稅及常見的節稅策略。 |
| 全面性的財務健康檢查 | • 如何定期檢查自己的財務狀況。 • 調整財務策略以應對人生不同階段的變化。 |
| 如何處理債務與債務重整 | • 有效的債務管理策略。 • 債務重整的選項及其優缺點。 |
講師介紹
廖柏霖 講師
● 2011-04-01~2024-10-01 國泰世華銀行 資深副理 台北市 業務推廣。新進同仁教育訓練（財報分析，案件分析）>>
專長：
1．財務分析＿以財務報表分析公司經營狀況，償債能力，獲利能力，經營效率。
2．金融商品評估＿分析銀行金融商品優劣，評估同類型金融商品差異，
擁有證照：
2．金融商品評估＿分析銀行金融商品優劣，評估同類型金融商品差異，
西元2005年 銀行內部控制基本測驗合格。
西元2005年 人身保險業務員資格測驗合格。
西元2005年 信託業業務人員專業能力測驗合格。
西元2006年 初階授信人員專業能力測驗合格。
西元2007年 投信投顧相關法規專業科目合格。
西元2007年 財產保險業務員專業科目資格測驗合格。
西元2007年 投資型保險商品業務員資格測驗。
西元2007年 初階外匯人員專業能力測驗合格。
西元2007年 金融市場常識及職業道德。
西元2007年 期貨商業務員專業能力測驗合格。
西元2008年 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗合格。
西元2024年 期貨商業務員專業能力測驗合格。
西元2025年 衍生性金融商品銷售人員資格測驗。
西元2005年 人身保險業務員資格測驗合格。
西元2005年 信託業業務人員專業能力測驗合格。
西元2006年 初階授信人員專業能力測驗合格。
西元2007年 投信投顧相關法規專業科目合格。
西元2007年 財產保險業務員專業科目資格測驗合格。
西元2007年 投資型保險商品業務員資格測驗。
西元2007年 初階外匯人員專業能力測驗合格。
西元2007年 金融市場常識及職業道德。
西元2007年 期貨商業務員專業能力測驗合格。
西元2008年 人身保險業務員銷售外幣收付非投資型保險商品測驗合格。
西元2024年 期貨商業務員專業能力測驗合格。
西元2025年 衍生性金融商品銷售人員資格測驗。
